Общая доходность по счету в Портфеле

Avatar
  • обновлен

Отображать в портфеле общий заработок/убыток за всё время использования сервиса

Интересна именно общая доходность, а не доходность текущих позиций, которую и так можно увидеть, сложив инфо о доходности каждой из них.
Сейчас, чтобы понимать в минусе я общем или плюсе, приходится заходить в историю, искать пополнения, суммировать все это и потом вычитать текущий счет. Это очень неудобно.

Avatar
11
Матвей Лукин

Поддерживаю, но не ограничивайтесь только доходностью.
Сделайте полную статистику счета, с диаграммами и графиками.
Можно сделать так:
нужно дать возможность пользователю выбирать временной промежуток, за который он хочет посмотреть статистику
1. В самом начале общий график счета, в котором отображается, как менялся баланс за определенный период.
2. Ниже можно разместить график доходности, в котором отображается, как менялась доходность за определённое время, по сути - предыдущий график, но без учета пополнения и вывода (то есть абсолютно всё: и комиссии, и налоги..). Хотя если еще учтете комиссии за ввод и вывод - вообще супер будет.

3. Ниже можно отобразить суммарный показатели за период, а если пользователь наведет на конкретную точку на графике, то за тот день/месяц (в зависимости от таймфрейма графика). Показатели следующие:

  • спекулятивный доход (от разницы цены покупки и продажи)
  • купонный доход (учитывайте еще оплату и получение накопленного купонного дохода)
  • дивидендный доход
  • комиссии
  • налоги
  • суммарная доходность (по сути, сложить все вышеперечисленные показатели)

4. Ниже полная история движений средств по счету за период (или за момент, указанный на графике)

ну это примерно накидал в пейнте, не обращайте особо внимания на цифры в статистике на фото)

Avatar
Сергей Зайцев

Система учёта и статистики должна иметь возмость выгрузки (CSV, JSON и т.п.), набор фильтров и временных срезов для анализа

Avatar
Сергей Зайцев

Бт = Дт + Вт + Нн

Бт - баланс брокерского счёта в текущий момент времени. (в одной из валют, их 3)

Дт - деньги, сумма денежных средств в текущий момент времени (в валюте Бт )

Вт - сумма вложений на текущий момент времени (в валюте Бт, величина прогнозируемая, принимаемая как произведение ценной бумаги (нескольких бумаг) на средний курс (при продаже несколько меньший, чем средний) в текущий момент времени, погрешность может составлять от 10%  и более, может принимать значение на момент покупки и на момент продажи  )

Нн - неоплаченный налог НДФЛ (в валюте БТ, известен на утро следующего дня с момента последней операции с Вт, используем как отрицательное (иначе меняем знак в уравнении) )

Анализируя Бт можно сделать вывод, что в текущий момент времени значение не будет прогнозируемым только при Бт = Дт.

Лишь в этом случае значение абсолютно и не является "каким то прогнозом" в текущий момент времени.

Дт = Пт + Ст + Но

Пт - сумма внесённых денежных средств на текущий момент времени (принимаем как положительное число в валюте Бт)

Ст - сумма снятых денежных средств на текущий момент времени (принимаем как отрицательное (иначе меняем знак в уравнении) число в валюте Бт)

Но - сумма оплаченного налога НДФЛ (принимаем как отрицательное число (иначе меняем знак в уравнении),в валюте Бт)

Анализируя вышенаписанное можно сделать вывод, что модуль  Пт + Ст (согласно принятым значениям выше) есть доход/убыток в текущий момент времени. 

Лишь это значение абсолютно и не является "каким то прогнозом" в текущий момент времени.


Если такая математика здесь неуместна, удалите это размышление. Любые графики или итоговые суммы информативны, с поправкой - это прогнозируемые или абсолютные значения. Если предоставить пользователю данные в табличном или структурированном формате, из "Портфель/История", возможно он сам разберётся, проведя анализ в любой удобной для него программе. Вести учёт и заниматься анализом он будет независимо от платформы и её функционала  Прогнозируемые данные лишь мотивируют.




Avatar
Анонимный

На данный момент статистики по доходности портфеля в сервисе явно недостаточно. Идеи пользователей выше выглядят значительно более информативными.

Avatar
Анонимный

Хотелось бы учитывать комиссии в расчете доходности портфеля. Насколько вижу сейчас, доходность считается относительно цены покупки актива, тогда как по факту вложено в него было на 0,3% больше.

Avatar
Анонимный

Хотелось бы видеть доходность портфеля в процентах относительно денег, которые были в него вложены, а не только прирост стоимости бумаг относительно цены покупки. В конце концов, деньги, уплаченные за комиссии, тоже надо учитывать в доходности.

Avatar
Яндекс.Инвестиции

Хотелось бы видеть доходность портфеля за день, неделю, месяц, все время. Сделать фильтр

Avatar
Макс Печенин

Нужна просто аналитика портфеля как в приложении втб инвестиции. 

Avatar
Анонимный

Два варианта пусть будет. Доходность по бумагам (как сейчас) - там только рост/падение купленных бумаг. И Общая доходность - там Сумма пополнений + дивы/купоны --- минус текущая сумма на счете. Тогда будут учтены и комиссии при покупках.

Avatar
Яндекс.Инвестиции

Хотелось бы видеть доходность портфеля за день, неделю, месяц, все время. Давно прошу, а воз и ныне там. У других брокеров это есть. Особенно нужна статистика за день, чтобы видеть, какие бумаги упали и их докупить. Приходится в каждую бумагу заходить и смотреть график. Сейчас показывает за Все время (от покупки до текущего момента).


Ответить на